香港虛擬資產交易開始申牌 反洗錢成監管挑戰

【香港中通社6月1日電】（香港中通社記者 陳卓儀）香港虛擬貨幣發牌制度6月1日正式開放，有意從事虛擬資產業務的平台均可申請香港證監會牌照並受其監管。香港邁出了成為全球新的虛擬資產中心的重要一步。隨之而來的，是虛擬貨幣監管政策對持牌平台的反洗錢能力提出了更高的要求，對鏈上數據分析收集的技術需求將更龐大。

隨著香港虛擬資產市場的開放，虛擬資產交易平台也將面臨更加嚴格的監管和合規要求，其中反洗錢能力成為資質審查的重點，因此《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集指引（修訂）》（簡稱《打擊洗錢指引》）也將同時生效。

指引訂明多項適用於持牌交易平台的標準和規定，包括客戶身份識別、風險評估、交易監測、可疑交易報告等措施。指引對於持牌交易平台關於反洗錢的標準和規則做了詳細規定，包括代幣准入、風險識別及評估、虛擬資產轉帳、持續監察。

香港證監會行政總裁梁鳳儀此前表示，提供清晰的監管規則方能促進負責任的發展。香港全面的虛擬資產監管框架依循“相同業務、相同風險、相同規則”的原則，旨在提供妥善的投資者保障並管控主要風險，從而推動業界可持續地發展和支持創新。

不過，虛擬資產交易具有匿名性和隱蔽性。監管政策對持牌平台的反洗錢能力提出了更高的要求。如何更快、更準確地識別洗錢風險，打擊虛擬資產犯罪成為各虛擬資產平台亟待解決的問題。

同時，由於各家機構只能利用自家數據進行分析，難以關聯識別出跨機構的洗錢團伙，這也給反洗錢工作帶來極大挑戰。

為了解決這些痛點，港股上市公司歐科雲鏈控股旗下OKlink最新提供了Onchain AML反洗錢合規解決方案，重點包括KYT（監控鏈上交易風險）、KYA （監控鏈上地址風險）、數據指標（監控鏈上實時變化）以及安全審計（鏈上數據與代碼審計）等四個方面。

OKlink產品經理肖仕琦對香港中通社記者介紹，作為第三方的服務公司，Onchain AML解決方案利用區塊鏈技術的透明性和不可篡改性，實現了虛擬資產交易數據的全面追溯和監控。OKlink收錄並梳理了龐大的鏈上位址並形成可視化的產品，目前有30億個地址標籤庫，供第三方評估、對比、辨別風險。這個服務，一方面降低了虛擬資產服務商的合規成本，另一方面也為監管方提供了龐大的數據庫。

虛擬資產交易所可以利用Onchain AML的服務，借它將位址與現實世界建立關聯。肖仕琦舉例，若某個國家被制裁，OKlink便能識別出哪些虛擬資產的錢包來自這個國家，打上標籤後，便能實時跟踪，讓交易平台禁止其參與交易。

全球範圍內，此類服務商的行業龍頭是chainalysis。歐科雲鏈2013年開始便開拓鏈上數據業務，已是行業領先的技術公司，在傳統金融發達的香港，追踪匿名行踪的技術，也能加強監察傳統資產與虛擬資產之間的洗錢交易。

虛擬資產是各個金融城市爭搶的未來，香港特區政府的態度從歡迎，到擁抱，並對虛擬資產主動監管，無疑將極大刺激市場，吸引全球投資者和服務商。